1ページのパーソナル財務プランの作り方

長い財務プランは立派に見えるがフォルダに眠ります。あなたの人生を動かすプランは、60秒で読めるもの。作り方。

セクション1:あなたの数字(4行)

月収(手取り)、月の固定費、月の貯蓄目標、現在の緊急用資金残高。4行、四半期ごとに更新。これだけでも、その場で答えられる人は世帯の20%未満。

セクション2:バケット

口座を列挙:普通預金、緊急用、シンキングファンド、長期貯蓄、年金。各1行に現在残高。合計は重要ではない — 「お金の地図」を一目で見えるようにすること。

セクション3:目標(最大3つ)

目標は3つだけ、各々に数字と期日。例:「緊急用資金:12月までに3ヶ月分」。勢いが残る最大が3つ。それ以上は「来年やる」になります。

セクション4:月に1つのルール

月1つの行動ルール:「服のオンライン購入なし」「弁当を週4」「1日にサブスク見直し」。1つだけ。ページが願望リストではなく自分との契約になります。

どこに置くか

スマホのメモ、冷蔵庫、机の上。週1で目に入るところ。引き出しの中の計画は何も変えません。

これを試す人の多くは、3〜4バージョン経て定着します。普通のこと。ポイントは、実際に開くプランを持つこと。